Скандалы

Совкомбанк утопает в махинациях, но братьев Хотимских «все схвачено»?

Совкомбанк утопает в махинациях, но братьев Хотимских «все схвачено»?

Совкомбанк утопает в махинациях, но братьев Хотимских «все схвачено»?

03 июня 2022 г.

Сергей Варченко

Кредитно-квартирные мошенничество в «Совкомбанке» получают угрожающие объемы.

В средства массовой информации, соц сетях и на веб-форумах все почаще возникает информация о квартирном мошенничестве, жертвами которого при оформлении займов стают клиенты принадлежащего братьям Сергею и Дмитрию Хотимским «Совкомбанка». Часто пострадавшими от действий служащих учреждения оказываются пожилые люди, мамы-одиночки, инвалиды, столкнувшиеся с угрозой утраты жилища, который стал предметом залога. Конкретным участником схемы выступает работающее в связке с «Совкомбанком» московское ООО «Артегофинанс», которое помогает гражданам в получении кредитов. А также, банк тесновато ведет взаимодействие с компанией «АБК-Инвест», которой без извещения заемщика реализует уже не только обязанности должников, да и кредиты исправных плательщиков. В адрес «Компромат групп» продолжают поступать письма от людей, столкнувшихся с нечистоплотной кредитной политикой «Совкомбанка», больше напоминающей откровенный криминал. Сейчас 10-ки людей, которые пострадали от действий банковских мошенников, пробуют инициировать расследование и достигают открытия уголовного производства, но неудачно: работники МВД, СК, ФСБ и прокуратуры в упор не видят нарушений работающего законодательства, закрывая глаза на жульнический характер кредитных договоров, которые в «Совкомбанке» хитро называют «договорами с необычными параметрами». То, что личности жуликов до настоящего времени в официальном порядке не установлены, а уголовное дело не возбуждено, разъясняется заинтригованностью банковского управления, где за сотрудничество с органами гос власти отвечает заместитель руководителя правления Алексей Панферов. А также, у братьев Хотимских имеются заступники в правительственных кругах: понятно, к примеру, что бывший заместитель министра развития Россия Петр Засельский больше 10 лет состоял в должности заместителя председателя правления «Совкомбанка».

Кредит взял – квартиру растерял?

В работе «Совкомбанка» братья Сергей и Дмитрий Хотимские особенный упор делают на кредитование неработающих пожилых людей. Условие одно: возраст заемщика не должен превосходить восемьдесят пять лет. Из инфы на интернет-ресурсе финансовой организации получается, что пакет документов не требуется, не необходимы залог и поручитель, довольно только паспорта; заявка изучается в течение 5 минут. Легче говоря, все для клиента, в том числе «приклнные программы, выплаты по которым доступны даже тем, кто живет на минимальную пенсию».

На практике все обстоит по другому, в том числе вопрос с залогом, каковым почаще всего становится квартира заемщика. Несчастная «лояльность» пропадет в случае первой же просрочки платежа (а часто и до того), тогда и перед клиентом раскроется сумрачная возможность лишиться недвижимого имущества, даже если она является единственным жильем. А уж «Совкомбанк» постарается свое не упустить! Подчеркнем: идет речь не только о пенсионерах, но также о многодетных семьях, матерях-одиночках, лицах, которые лишились работы и т.д. Легче говоря, о людях, которые оказались в трудной актуальной ситуации либо попавших в количество тех, кого относят к «малообеспеченным слоям жителей».

Примеров того, как финансовая организация братьев Хотимских «отжимает» квартиры людей, в сети можно найти довольно. Например, на веб-сайте «Топбанки» в комментах к одной из публикаций даже расположено обращение к пострадавшим об объединении сил в противоборстве беспределу банковского монстра.

Вот одна из более распространенных схем, участником которой является московское ООО «Артегофинанс», которое специализируется на оказании денежных услуг и действующее в тесноватой связке с управлением «Совкомбанка». Данная структура, с единственным работником и наименьшим уставным капиталом, стала типичным «поставщиком» заемщиков, предлагая наивным гражданам оформлять кредиты под залог квартир. На интернет-ресурсе компании «Совкомбанк» указан среди её деловых партнеров.

Единственный собственник и генеральный директор «Артегофинанс» Егор Штрак получает за посредническую деятельность приличные комиссионные. Доказательством этого могут служить денежные характеристики компании: по результатам прошедшего года её выручка составила 30,8 миллионов рублей; прибыль, правда, умеренная – всего 142 тыс. Куда уходят средства компании – вопрос некоторый, но в получении займов она вправду содействует, об этом говорят бессчетные отзывы на специализированных веб-сайтах. После этого обрадованные заемщики попадают в удушающие «объятия» банков-партнеров.

«Совкомбанк»: долги на продажу!

Очередной участник схемы – ООО «АБК-Инвест», которому «Совкомбанк» реализует долги. Компания зарегистрирована в столице России, в марте 2016 года. Её партнеры – Сергей Бакулин, Виктория Гафурова и Инга Будиленко; генеральный директор – Раиль Мамалимов.

«У меня была квартира в залоге у Совкомбанка. Банк продал мой долг АБК инвест, не поставив в известность. В договоре написано, если в случае не оплаты свыше 6 месяцев – они продают. У меня просрочка началась в марте. Долг продали уже в мае. Подаю в суд!»,– пишет заемщик Василий на веб-сайте «Топбанки».

Историю Василия фактически слово в слово повторяют остальные комментаторы.

Татьяна Санькова: «Полностью такая же положение дел. Плюс к данному я вовремя направила в адрес банка заявление на кредитные каникулы с приложением существующих документов. Ответа не получила, а через 3 месяца поступил звонок от АБК-Инвест о продаже им моего долга. Квартира у меня единственная и где сейчас жить, под забором?»
Светлана: «У нас такая же положение с этим банком и с этой организацией. Мы написали три обращения в прокуратуру, в правоохранительные органы и ЦБ. Ждем ответа. Желаем подключить телевидение…»
Дарья: «Я тоже взяла кредит в Совкомбанке под залог квартиры. Через неделю его передали АБК. Выходит я даже не успела внести 1-ый платеж в банк! АБК платить не собираюсь. Куда обращаться?»

А вот какие детали рассказывает один из пользователей портала «Banki.Ru»:«Если оформляете кредит под залог собственности (квартиры), то есть у вас контракт залога и контракт займа, то не расслабляйтесь. Практически через месяц после чего «Совкомбанк» переуступит (продаст) данный контракт конторе «АБК-инвест». Вместе с тем в нарушение Контракта, банк информировать не будет об этом изменении, а клиент выяснит о факте реализации из письма «АБК-инвест» по прошествии какого-то периода после еще одного платежа, который доверчивый клиент отнес в банк. Данный «инвест» также скажет про то, что вы просрочили платеж (отлично, если один) и уже куча штрафов висит на клиенте!».

Выходит, что господа Хотимские поставили продажу кредитных обязанностей собственных клиентов в буквальном смысле на поток. И данный бизнес приносит неимоверный доход: только в 2021 году при выручке в 4,1 миллиардов рублей «АБК-инвест» принесла прибыль в размере 158,2 миллиона. Какая часть суммы получена от реализации недвижимого имущества тех, кто с помощью «Артегофинанс» попал в сетях «Совкомбанка» – можно только полагать.

С государственными структурами «условится» Панферов?

В адрес нашего издания не один раз поступали письма от людей, которые стали жертвами кредитной политики банка братьев Хотимских. В одной из публикаций «Компромат групп» детально рассказывалось о схеме с участием «Артегофинанс», также о человеке, который отвечает за её реализацию в «Совкомбанке» – заместитель руководителя правления Алексее Панферове, на которого возложена функция сотрудничества с органами гос власти, в том числе Центральный банк, столичный Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей, правоохранительные органы и судейский корпус.

Кроме того мы обрисовывали трудности, с которыми сталкиваются заемщики, которые желают вывести кредиты из «Совкомбанка» и, при этом, квартиру из залога. Подчеркнём, что в данном случае в «Артегофинанс» дают обратиться в банк «Развитие-Столица», несколько служащих которого в свое время оказались замешаны в махинациях с землей в Московской области и даже инкриминировались в покушении на убийство.

Как было установлено, в процессе передачи долга «Развитию-Столица», до подписания кредитного контракта, клиенту дают принести нотариально-заверенное обязательство выселиться из квартиры в ситуации, если право принадлежности на нее перейдет к банку. Оформлением непонятного «документа» занимаются свои – «прикормленные» – нотариусы. Не согласные на настолько кабальные условия могут ворачиваться в «Совкомбанк».

На момент выхода первой публикации разговор велся о 6 пострадавших, нашедших поддержку у парламентария Государственной Думы Александра Ремезкова и обратившихся в правоохранительные органы с коллективным заявлением об открытии уголовного производства по факту мошенничества. На сегодня таких насчитывается уже 20 человек, при этом реальное число тех, кто столкнулся с кредитно-квартирными афёрами еще выше. Из них большая часть относится к категории общественно незащищенных людей.

Вот только надежда на торжество справедливости чрезвычайно стремительно начала гаснуть. Суть в том, что занимавшийся проверкой фактов, изложенных в обращении, работник УВД по ЦАО города города Москва Евгений Исаев не попросту тормозил расследование: он три раза выносил постановление об отказе в возбуждении уголовного дела! Вероятно, нужные связи подключил ответственный за сотрудничество с властными структурами Панферов?

Почему бездействуют сотрудники правоохранительных органов?

Обратим внимание на последующее немаловажное событие: обращения в прокуратуру и ФСБ также ни к чему не привели. А именно, из ответа Службы финансовой безопасности ФСБ за подписью руководителя отделения Р.И. Бреева получается, что каких-то оснований для принятия ведомством мер реагирования не усматривается.

При этом, бывший исполняющий обязанности управляющего ГСУ СК Рф по городу Москва Б.А. Лавренев, в качестве ответа на обращение парламентария Ремезкова докладывал: в действиях неустановленных служащих «Совкомбанка» может быть усматриваются признаки преступного деяния , который был предусмотрен ст. 159 УК Россия («Мошенничество»). Однако так как информацию о совершенных либо готовящихся преступных действиях, отнесенных к подследственности Следственного комитета, отсутствуют, обращение перенаправлено в столичную прокуратуру и ГУ МВД по городу Москва.

Происходящее в органах прокуратуры в принципе трудно обрисовать. Городское контрольное учреждение то отказывает в возбуждении уголовного дела, то отменяет отказ и возвращает материалы назад. Как подразумевают пострадавшие – в целях не допустить проверки прокуратурой ЦАО. В итоге отказ тут также выносился три раза. И это невзирая на то, что после обращения парламентария Ремезкова, положение дел как бы как располагается на контроле Генеральной прокуратуры!

Удивление вызывает позиция исполняющий обязанности управляющего контрольно-процессуального управления ГСУ СК России по городу Москва В.С. Осипова. Он прямо заявил во время встречи с обманутыми заемщиками, что не видит совершения криминальных действий и отказывается начать предварительную проверку изложенных ему фактов. Экспертные исследования кредитных договоров с «Совкомбанком», которые были исполнены с пожелания адвокатских компаний и удостоверяющие их жульнический характер (также, из-за занижения полной цены выданных займов), Осипов назвал «ничего не означающими бумажками».

В конечном итоге отлично популярные пострадавшим мошенники из числа управляющих «Совкомбанка» до настоящего времени остаются «неустановленными лицами». И это невзирая на то, что у 1-го из заемщиков имеется сообщение-переписка с заместитель руководителя правления финансовой организации Венерой Маматказиной, которая практически признает нелегальный характер ряда кредитных договоров, говоря о них как о «договорах с необычными параметрами». Передача снимков экрана сообщений в правоохранительные органы прогнозируемо ни к чему не привела.

Выходит, что братья Хотимские и их наиблежайшее свита способны решать вопросы в всех органах и на любом уровне? Тут стоит направить внимание на последующее событие: с декабря 2018 года по март 2021-го пост заместитель министра финансового развития Россия занимал Петр Засельский, ранее больше 10 лет бывший замом председатель правления «Совкомбанка». Так что у резонансного учреждения могут найтись заступники «на самом верху».

Похожие статьи

Кнопка «Наверх»